セミナー・勉強会のお知らせ 《2024.6月の勉強会》老後4,000万円？問題について考えてみよう。
以前は、老後のためには2,000万円の貯蓄が必要だと言われ、老後2,000万円という言葉で話題になりました。 そして最近では、インフレによる物価高騰のために、2,000万円ではなく4,000万円が必要...
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セミナー・勉強会のお知らせ 
コラム他 資産形成を目指す人が、力をいれるべきところ。
資産形成への道？ 資産形成というと、いきなり投資信託とか、株式投資とか、資産運用や投資をイメージする人は、結構多いようです。 しかし、資産形成を目指す上で、現実的な話として最も重要なのは、間違いなく『...
コラム他 マネー相談で、セカンドオピニオンを利用するメリットと活用法。
セカンドオピニオン？ セカンドオピニオンとは、診断や治療方法の選択などで、現在治療を受けている医師以外からも意見を求めるなど、『第２の意見』を求めることを言います。 医師に診断してもうとき、意外にも医...
セミナー・勉強会のお知らせ 《2024.3月の勉強会》生命保険の研究『終身年金保険について』
今まで市場の金利がとても低かったからか、あまり注目されてこなかった『終身年金保険』。 世の中を見ると、老後の生活設計に対して、多くの方が不安を感じているようですが、その老後の生活設計を考えるうえで、ま...
セミナー・勉強会のお知らせ 《2024.2月の勉強会》株式投資の研究「決算書って何が書いてあるの？」
「株式投資をするなら、決算書が読めた方が良い」と、誰もが思うものです。 しかし、会計や財務にあまり触れたことのない、株式投資初心者から見ると、ただの数字の羅列にしか見えない。 その数字が何を意味し、ど...
コラム他 ファイナンシャルアドバイザーの意外な価値⁉資産形成に役立つ効果とは。
ファイナンシャルアドバイザーの存在価値？ 資産形成のアドバイスを行うファイナンシャルアドバイザーというと、投資信託や生命保険の販売や仲介を行っているアドバイザーが多くみられます。 ただ、投資信託や保険...
コラム他 資産運用では、『マネーリテラシー』よりも、『マネーマインド』の方が大切です！
『マネーリテラシー』と『マネーマインド』 近年、『マネーリテラシー』という言葉をよく聞くようになりました。 ところで、このマネーリテラシーという言葉ですが、どういう意味を持っているのかと言うと、「お金...
コラム他 私たち個人投資家にとって、現代ポートフォリオ理論（MPT）は必要なのか？
賢い資産運用法として有名な現代ポートフォリオ理論、でもその理論にも穴はある。実践で使う方法は、もっとわかりやすくシンプルなほうが良い。現代ポートフォリオ理論に頼らなくたって、堅実に運用する方法があると考えています。
セミナー・勉強会のお知らせ 《2023.11月の勉強会》今年もそろそろこの季節。年末調整と所得税。
今年もそろそろ年末調整の時期が近づいて来ました。手元にも生命保険料控除の証明書などが届いてきていることと思います。 最近では、「所得税の減税」や「扶養控除の見直し」といった話題も耳にするようになり、税...
コラム他 FPなどのファイナンシャルアドバイザーに相談することの価値ってなんだろう？
『知識』や『情報』ではない、本当のファイナンシャルアドバイザーの価値とは何なのか。知識や情報ならネットでも十分得られるのに、FPなどのお金の専門家に相談することに本当に価値はあるのだろうか？