「NISAやiDeCoは知っているし、とりあえず資産運用も始めてみたけど、これで本当に大丈夫？」
そんな漠然としたお金の不安を抱えていませんか？
投資を始める際、多くの人がまず検討するのがNISAやiDeCoでしょう。もちろんこれらは素晴らしい制度ですが、それだけであなたの資産形成が万全かといえば、そうとは限りません。
本当に大切なのは、あなた自身のライフプランに合った「お金の知恵」を身につけ、最適な資産形成の道を歩むことです。
あなたの現状把握が資産形成の第一歩
資産形成と聞くと、「どの金融商品が良いか」ばかりに目が行きがちです。しかし、最も重要なのは「あなたの現状」を知ること。具体的には、次の3つの質問に答えられますか？
- 今の家計の状況を正確に把握していますか？ （収入と支出、貯蓄額など）
- 将来、どんなライフイベントを考えていますか？ （住宅購入、子どもの教育費、老後の生活設計など）
- それらの目標達成に必要な資金はどのくらいか把握していますか？
これらの質問に明確に答えられないまま投資を始めても、途中で迷走したり、最悪の場合、大切な資産を減らしてしまうことにもなりかねません。まずは、あなた自身の「お金の地図」をしっかりと描くことが、資産形成の盤石な土台となるのです。
金融機関に相談する前に知っておくべきこと
多くの方が、資産形成の相談先として銀行や証券会社を思い浮かべることでしょう。
しかし、ここで一つ注意が必要です。金融機関の窓口担当者は、あなたに自社の商品を「売る」ことを目的としています。そしてもちろん、金融商品を売ることを業務としているファイナンシャルプランナーも同じです。
そのため、本当にあなたに合った商品ではなく、ノルマ達成のために特定の金融商品を勧められるケースも少なくありません。
「この商品、本当に私に必要なのかな…」
「もっと他に選択肢があるんじゃないか？」
そんな疑問が少しでも浮かんだら、立ち止まって考えてみてください。彼らは「あなたのため」を言いつつも、「会社や自分のため」という側面がゼロではないのです。
そこで頼りになるのが、私たちのような「金融商品を売らない」独立系のファイナンシャルアドバイザーです。私たちは特定の金融機関に属していないため、お客様の利益だけを追求した、完全に中立的なアドバイスが可能です。
「お金の知恵」で変わる未来
私たちは、お客様一人ひとりの家計状況やライフプランを丁寧にヒアリングし、漠然とした不安を明確な目標に変え、それを達成するための具体的なロードマップを一緒に作成します。
例えば、
- 「何から手をつけて良いか分からなかった主婦の方が、生命保険の見直しなどから始めて、無理のない貯蓄ができるようになり、また資産形成の在り方が貯蓄から投資へと移行することもできた。」
- 「退職後の生活資金に漠然とした不安を感じていた会社員の方が、資産運用プランを見直すことで、安心してセカンドキャリアをスタートできた。」
といったお客様の声を多数いただいています。
これは、私たちが「お金の知恵」を提供し、お客様自身が納得して資産形成に取り組めるようサポートしてきた結果だと考えています。
あせっとびるだーずが選ばれる理由
宇都宮にある「あせっとびるだーず」が、多くの方に選ばれているのには理由があります。
- 金融商品を「売らない」中立性
特定の金融商品を推奨することはなく、お客様にとって本当に最適な選択肢を一緒に考えます。 - 投資初心者にも分かりやすい丁寧な解説
専門用語を避け、どんな方にも理解できるよう、かみ砕いてご説明します。 - 宇都宮に根差したきめ細やかなサポート
地域密着だからこそできる、お客様一人ひとりに寄り添った親身なアドバイスを心がけています。
資産形成は「早く始めること」も大切ですが、もっと重要なのは「正しい知識」で「自分に合った方法」を見つけることです。
まずは「お金の知恵」を身につける第一歩を踏み出しませんか？
「何から始めたら良いか分からない」
「本当にこのままで大丈夫か不安」
と感じたら、ぜひ一度ご相談ください。
「あせっとびるだーず」では、お客様の疑問や不安を解消するためのマネー相談（スポット）や、資産運用の基礎から実践まで学べる投資・資産運用講座をご用意しています。
あなたの資産形成の第一歩を、私たち「あせっとびるだーず」が全力でサポートいたします。