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退職金を受け取った人が陥りがちなワナとは？ 退職金を受け取ったとき、今まで経験がないような大きなお金が手元に一気に入ってくることがあります。 どう使えばいいか迷ってしまい。そのままにしていても勿体ないから、とりあえず投資してみようと考える...

何もわからない状態で投資を始めるのは危険？ 投資は「何もわからない」からこそ始められる！ 「投資」と聞くと、「難しそう」「損をするのが怖い」「そもそも何から始めればいいのかわからない」といった不安が頭をよぎる方も多いのではないでしょうか？ ...

FP相談で質問されることも多い「NISA」 「NISAを始めたい」という質問を受けることがよくあります。 ただ残念ながら、このような質問をする方の中には、NISAと投資信託を同じようなものだと思っている人もいるようで、場合によっては、「NISAを始める＝投...

先日もお知らせしたように、７月から勉強会の方針が変わります。今回は変わる前の最後の勉強会になります。 ※お知らせ：会員向けサービスの見直しについて（2025.5.30） ６月の勉強会は初心に戻って、資産運用の入門編ともいえる『投資信託』について解説...

人気の投資信託といえば、オールカントリー、S＆P500、高配当株式、どれも株式投資を主としたものばかりが有名になっています。 資産運用をするなら株式投資、本当にそれだけでいいのだろうか？ 私たちは、債券の存在を意外と忘れてしまっているのではない...

外貨建て保険の見直し相談は、本当に沢山来ています。 生命保険などを扱っているファイナンシャルプランナーに相談をすると、外貨建ての生命保険を提案されることが多いようです。 外貨建ての保険には、外貨の高金利で運用できることや、円安への備えとし...

レバレッジを使う金融商品は、上手く利用することで、下落相場での損失を抑えることができたり、上昇相場では大きな上昇が望めたりと、非常に強力な力になることがあります。 ただその強力な力を得る代わりに、損するマイナスのリスクも倍返しとなってくる...

今月初め日経平均株価が大きく下落し、『ブラックマンデー超え』といった表現で、ニュースなどで大きく取り上げられました。 個人的な感覚としては、暴落と言うにはまだ足りないと思いつつも、その時はリーマンショックの時以来のドキドキ感を感じました。...

ファイナンシャルアドバイザーの存在価値？ 資産形成のアドバイスを行うファイナンシャルアドバイザーというと、投資信託や生命保険の販売や仲介を行っているアドバイザーが多くみられます。 ただ、投資信託や保険の販売や仲介を目的としているFPなどのフ...

現代ポートフォリオ理論（MPT）とは？ 「富裕層の資産運用法」、「この理論でノーベル賞を受賞している」、「高度な金融工学を利用しています」、などなど、現代ポートフォリオ理論には、かっこいい謳い文句が沢山ついています。 確かに現代ポートフォリオ...