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今や賢い節約といえば、「ポイントを有効に活用すること」といっても過言ではないぐらい、身近になってきた『ポイ活』という言葉。 積極的に『ポイ活』をしている人の中には、年間で100万単位ものポイントを集めている、という人もいるという話です。 ポイ...

オフィスビルや商業施設、住宅用マンション、ホテルなど、不動産に投資をする有価証券の『REIT（リート）』。 そのREITの中でも日本の株式市場に上場している銘柄群のことを、『J-REIT』と呼んでいます。 そのＪ-REITの多くが、ここ最近の株式市場がとても...

セカンドオピニオン？ セカンドオピニオンとは、診断や治療方法の選択などで、現在治療を受けている医師以外からも意見を求めるなど、『第２の意見』を求めることを言います。 医師に診断してもうとき、意外にも医師によって診断結果は様々であったりしま...

「株式投資をするなら、決算書が読めた方が良い」と、誰もが思うものです。 しかし、会計や財務にあまり触れたことのない、株式投資初心者から見ると、ただの数字の羅列にしか見えない。 その数字が何を意味し、どう捉え、そして考えればいいのか、さっぱ...

『マネーリテラシー』と『マネーマインド』 近年、『マネーリテラシー』という言葉をよく聞くようになりました。 ところで、このマネーリテラシーという言葉ですが、どういう意味を持っているのかと言うと、「お金に関する知識や判断力」だと言われていま...

配当生活を目指すなら、新NISAよりも法人化？ 2024年1月から、新NISA制度が始まります。これによって、株式投資の非課税期間が無期限化され、さらに投資額の枠も拡大されて、最大1,800万円の投資まで非課税で運用できるようになります。 また、仮に夫婦そ...

『儲かりそうな商品』か、それとも『儲かりそうな方法』か。 「この投資信託は、今後の経済の中心になる話題のテーマに投資をしています。これから大きく伸びることが期待できます。」 世間を見ていると、ほとんどのファイナンシャルプランナーなどの資産...

金利を知れば、経済がわかる？ 最近は、『金利』の動向次第によって、株式相場が大きく変動するようになってきました。 FRBによるアメリカの政策金利の上昇、そして短期金利の上昇、さらに最近になって長期金利も目立つようになってきました。 米国の10年...

資産形成の始め方。 「資産形成を目指そう！」と思って、NISAやiDeCo、投資信託などを調べてみる。 これは、大きな間違いです。NISAなどを調べることは、資産形成ではなく資産運用の始め方です。資産形成でまず行うべきなのは、貯蓄計画、つまりは家計の改...

投資信託をおすすめする『資産運用のアドバイザー』が多い訳。 ファイナンシャルプランナー（FP）などの資産運用のアドバイザーに投資やライフプランの相談をすると、きまって『投資信託』か『変額保険』を提案されることが多いものです。 なぜその時にETF...