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以前は、老後のためには2,000万円の貯蓄が必要だと言われ、老後2,000万円という言葉で話題になりました。 そして最近では、インフレによる物価高騰のために、2,000万円ではなく4,000万円が必要になる、老後4,000万円問題だと、一部で報道されています。 老...

今や賢い節約といえば、「ポイントを有効に活用すること」といっても過言ではないぐらい、身近になってきた『ポイ活』という言葉。 積極的に『ポイ活』をしている人の中には、年間で100万単位ものポイントを集めている、という人もいるという話です。 ポイ...

オフィスビルや商業施設、住宅用マンション、ホテルなど、不動産に投資をする有価証券の『REIT（リート）』。 そのREITの中でも日本の株式市場に上場している銘柄群のことを、『J-REIT』と呼んでいます。 そのＪ-REITの多くが、ここ最近の株式市場がとても...

セカンドオピニオン？ セカンドオピニオンとは、診断や治療方法の選択などで、現在治療を受けている医師以外からも意見を求めるなど、『第２の意見』を求めることを言います。 医師に診断してもうとき、意外にも医師によって診断結果は様々であったりしま...

「株式投資をするなら、決算書が読めた方が良い」と、誰もが思うものです。 しかし、会計や財務にあまり触れたことのない、株式投資初心者から見ると、ただの数字の羅列にしか見えない。 その数字が何を意味し、どう捉え、そして考えればいいのか、さっぱ...

今年も残すところあとわずかです。この一年間どうだったでしょうか？ 今回の勉強会では、家計の管理や投資・資産運用のことなど、いろいろとこの一年間のお金のことについて、振り返ってみる時間を作りたいと思っています。 また、家計やお金の管理につい...

現代ポートフォリオ理論（MPT）とは？ 「富裕層の資産運用法」、「この理論でノーベル賞を受賞している」、「高度な金融工学を利用しています」、などなど、現代ポートフォリオ理論には、かっこいい謳い文句が沢山ついています。 確かに現代ポートフォリオ...

今年もそろそろ年末調整の時期が近づいて来ました。手元にも生命保険料控除の証明書などが届いてきていることと思います。 最近では、「所得税の減税」や「扶養控除の見直し」といった話題も耳にするようになり、税金のことが気になる話題も増えてきたよう...

金利を知れば、経済がわかる？ 最近は、『金利』の動向次第によって、株式相場が大きく変動するようになってきました。 FRBによるアメリカの政策金利の上昇、そして短期金利の上昇、さらに最近になって長期金利も目立つようになってきました。 米国の10年...

アクティブETFが上場！ 2023年9月7日、東京証券取引所にアクティブ運用型ETFが上場しました。 投資信託では、今インデックス運用型が人気です。そんな中、アクティブ運用型ETFが上場することのメリットとは何なのでしょうか？ インデックスとアクティブの...