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円安や世界的な金利上昇の影響もあり、FX（為替証拠金取引）で儲かったという人がいるようです。 FXでは、レバレッジ（借入）と言う仕組みを利用するために、大きく儲かる可能性もあれば、大損する可能性もある、ハイリスクハイリターンな投資という印象を...

以前は、老後のためには2,000万円の貯蓄が必要だと言われ、老後2,000万円という言葉で話題になりました。 そして最近では、インフレによる物価高騰のために、2,000万円ではなく4,000万円が必要になる、老後4,000万円問題だと、一部で報道されています。 老...

セカンドオピニオン？ セカンドオピニオンとは、診断や治療方法の選択などで、現在治療を受けている医師以外からも意見を求めるなど、『第２の意見』を求めることを言います。 医師に診断してもうとき、意外にも医師によって診断結果は様々であったりしま...

『マネーリテラシー』と『マネーマインド』 近年、『マネーリテラシー』という言葉をよく聞くようになりました。 ところで、このマネーリテラシーという言葉ですが、どういう意味を持っているのかと言うと、「お金に関する知識や判断力」だと言われていま...

今年も残すところあとわずかです。この一年間どうだったでしょうか？ 今回の勉強会では、家計の管理や投資・資産運用のことなど、いろいろとこの一年間のお金のことについて、振り返ってみる時間を作りたいと思っています。 また、家計やお金の管理につい...

現代ポートフォリオ理論（MPT）とは？ 「富裕層の資産運用法」、「この理論でノーベル賞を受賞している」、「高度な金融工学を利用しています」、などなど、現代ポートフォリオ理論には、かっこいい謳い文句が沢山ついています。 確かに現代ポートフォリオ...

今年もそろそろ年末調整の時期が近づいて来ました。手元にも生命保険料控除の証明書などが届いてきていることと思います。 最近では、「所得税の減税」や「扶養控除の見直し」といった話題も耳にするようになり、税金のことが気になる話題も増えてきたよう...

FPなどのお金の専門家に相談をする価値って何？ 「FPなどのファイナンシャルアドバイザーに相談することの価値ってなんだろう？」 お金についての知識が欲しいのなら、FPなどに相談しなくても、YouTubeやネット検索などで学ぶことは可能です。 税金や相続...

アクティブETFが上場！ 2023年9月7日、東京証券取引所にアクティブ運用型ETFが上場しました。 投資信託では、今インデックス運用型が人気です。そんな中、アクティブ運用型ETFが上場することのメリットとは何なのでしょうか？ インデックスとアクティブの...