お金のコラムと相談事例– category –
-
資産形成を目指すにあたって、何から始めるべきなのか。貯蓄が先か、投資が先か？
資産形成の始め方。 「資産形成を目指そう！」と思って、NISAやiDeCo、投資信託などを調べてみる。 これは、大きな間違いです。NISAなどを調べることは、資産形成ではなく資産運用の始め方です。資産形成でまず行うべきなのは、貯蓄計画、つまりは家計の改... -
投資信託ではなく、『ETF』を使った資産運用のアドバイスを行っています。
投資信託をおすすめする『資産運用のアドバイザー』が多い訳。 ファイナンシャルプランナー（FP）などの資産運用のアドバイザーに投資やライフプランの相談をすると、きまって『投資信託』か『変額保険』を提案されることが多いものです。 なぜその時にETF... -
投資のアドバイスを、投資信託の積立投資ぐらいしかしていない人に聴くのってどう思いますか？
『餅は餅屋』、投資は投資のプロに相談したいところです。 資産運用という言葉であっても、その本質は投資です。だから資産運用の相談は、本質的には投資の相談と同じことです。 その投資のノウハウについての相談を、投資信託の積立投資ぐらししかしてこ... -
「独立系のファイナンシャルプランナー（FP）って何？」独立系のFPに相談するメリットとは？
独立系のファイナンシャルプランナー？ 「お金の専門家」と言われるファイナンシャルプランナー（FP）の中には、『独立系ファイナンシャルプランナー』と呼ばれる人たちがいます。 日本にいるFPとして活躍している人達の中で、『独立系』として活動してい... -
「資産形成で何を目指す？」資産を築くイメージをしてみよう。
資産形成で何を目指すのか？ 資産形成で目指すところ、それは「老後までに2,000万円の資産をつくる」ことでしょうか？ 「FP事務所あせっとびすだーず」がアドバイスする資産形成の姿は、そうではありません。 資産形成で目指すところは、「資産額としてい... -
資産形成のために、キャッシュフロー表を作成することは、有効なのだろうか？
FP相談とキャッシュフロー表 ファイナンシャルプランナーに相談をするイメージといえば、『キャッシュフロー表』の作成です。 今後のライフプランに合わせて、さまざまなお金の流れを視覚化し、いつどのタイミングで大きなお金が必要になり、そこに向けて... -
資産形成を重視するなら、生命保険はどんな商品を選ぶと良いのか？
生命保険の目的は保障です。 生命保険には、保障だけでなく、様々な機能を持たせることができます。 終身保険や養老保険のように貯蓄性を持たせたり、変額保険のように運用によってリターンが変わるという選択もできます。 学資保険のように、一定の時期が... -
FP相談には、それぞれの事務所に、様々な特徴があります。どこに相談するかはとても重要なポイントです。
FP（ファイナンシャルプランナー）にはいろんなタイプがあります。 一概にFP（ファイナンシャルプランナー）といっても、いろんなタイプがあるので、どこに相談するかは慎重に考えなければいけません。 FPが学ぶ分野は、ほんとうに多岐にわたります。生命...
