セミナー・勉強会のお知らせ 《2024.7月の勉強会》FX(為替証拠金取引)の仕組を学ぶ。 円安や世界的な金利上昇の影響もあり、FX(為替証拠金取引)で儲かったという人がいるようです。 FXでは、レバレッジ(借入)と言う仕組みを利用するために、大きく儲かる可能性もあれば、大損する可能性もある... 2024.07.09 セミナー・勉強会のお知らせ
コラム他 資産形成を目指す人が、力をいれるべきところ。 資産形成への道? 資産形成というと、いきなり投資信託とか、株式投資とか、資産運用や投資をイメージする人は、結構多いようです。 しかし、資産形成を目指す上で、現実的な話として最も重要なのは、間違いなく『... 2024.06.07 コラム他
コラム他 マネー相談で、セカンドオピニオンを利用するメリットと活用法。 セカンドオピニオン? セカンドオピニオンとは、診断や治療方法の選択などで、現在治療を受けている医師以外からも意見を求めるなど、『第2の意見』を求めることを言います。 医師に診断してもうとき、意外にも医... 2024.03.25 コラム他
コラム他 ファイナンシャルアドバイザーの意外な価値⁉資産形成に役立つ効果とは。 ファイナンシャルアドバイザーの存在価値? 資産形成のアドバイスを行うファイナンシャルアドバイザーというと、投資信託や生命保険の販売や仲介を行っているアドバイザーが多くみられます。 ただ、投資信託や保険... 2024.01.12 コラム他
コラム他 資産運用では、『マネーリテラシー』よりも、『マネーマインド』の方が大切です! 『マネーリテラシー』と『マネーマインド』 近年、『マネーリテラシー』という言葉をよく聞くようになりました。 ところで、このマネーリテラシーという言葉ですが、どういう意味を持っているのかと言うと、「お金... 2023.12.11 コラム他
コラム他 私たち個人投資家にとって、現代ポートフォリオ理論(MPT)は必要なのか? 賢い資産運用法として有名な現代ポートフォリオ理論、でもその理論にも穴はある。実践で使う方法は、もっとわかりやすくシンプルなほうが良い。現代ポートフォリオ理論に頼らなくたって、堅実に運用する方法があると考えています。 2023.11.30 コラム他
コラム他 お金の不安を解消するために。ファイナンシャルプランナーに『資産形成』の相談をしよう。 FPというより、資産形成のアドバイザー。 当社㈱あせっとびるだーずのマネー相談では、ファイナンシャルプランナーというよりも、実質的には資産形成のアドバイザーという認識の方が強くなっています。 当社の考... 2023.10.20 コラム他
コラム他 配当生活を目指すなら、株式投資を法人で行うこともおすすめです。 配当生活を目指すなら、新NISAよりも法人化? 2024年1月から、新NISA制度が始まります。これによって、株式投資の非課税期間が無期限化され、さらに投資額の枠も拡大されて、最大1,800万円の投資... 2023.10.17 コラム他
コラム他 投資・資産運用の相談では、『儲かるそうな商品』を提案するより、『儲かりそうな方法』を伝えたい。 『儲かりそうな商品』か、それとも『儲かりそうな方法』か。 「この投資信託は、今後の経済の中心になる話題のテーマに投資をしています。これから大きく伸びることが期待できます。」 世間を見ていると、ほとんど... 2023.10.13 コラム他
コラム他 投資のアドバイスを、投資信託の積立投資ぐらいしかしていない人に聴くのってどう思いますか? 『餅は餅屋』、投資は投資のプロに相談したいところです。 資産運用という言葉であっても、その本質は投資です。だから資産運用の相談は、本質的には投資の相談と同じことです。 その投資のノウハウについての相談... 2023.09.22 コラム他