2024年– date –

2024年も、もうあと少し。 今年の家計管理や資産運用は、どんなかんじだったでしょうか？ 毎年恒例の内容ではありますが、今回の勉強会では、今年の投資や資産運用の環境のおさらいや反省点の確認、また来年に向けてどうしていきたいかなどについて考えて...

倒産防止共済を使った節税効果と財務改善の方法？ 倒産防止共済（経営セーフティ共済）は、掛金全額を損金計上または必要経費に算入することができ、40ヶ月以上掛金を納めることで、解約した時に掛金全額が戻ってくるために、節税としても高い効果があり、...

奥様は経理業務が苦手だった とある会社では、ご主人が社長で奥様が経理や事務を行っていましたが、実は奥様は経理や事務作業が苦手で、書類の整理さえも上手く出ていませんでした。 会社の経理をやっていると、領収書とか、請求書とか、決算書とか、いろ...

今年もそろそろ年末調整の季節がやってきました。 今年の年末調整では、６月ごろから始まった『定額減税』の件も絡んできます。 所得税や年末調整の仕組みを理解して、賢く税金を納めましょう。 それと、そろそろ今年分の『ふるさと納税』も終わりに近づい...

なかなか教わることのない知識です。 実際に投資をして来ただけあって、実践的な知識が学べます。 分散投資の活用法や銘柄の選別、買うタイミング、ポートフォリオの作成例などは、具体的な事例があって、また実際に失敗した事例などの話も交えながら話が...

投資って怖い？ 《初心者向けの資産運用講座受講者からの声》 老後や将来に向けて、資産運用に取り組みたいと常日頃から思ってはいたけれど、実際に商品を買うとなると不安があってなかなか前に進めなかった。 YouTubeなどで資産運用関連の話を見ると、オ...

人気の投資信託といえば、オールカントリー、S＆P500、高配当株式、どれも株式投資を主としたものばかりが有名になっています。 資産運用をするなら株式投資、本当にそれだけでいいのだろうか？ 私たちは、債券の存在を意外と忘れてしまっているのではない...

「AG住まいるリースバック」にて、リースバックの記事を監修しました。 リースバックの基礎知識、「リースバックには審査がある！利用条件や必要書類、審査が通らない原因を解説」の記事です。 記事URL：https://agsmileleaseback.co.jp/knowledge/article...

外貨建て保険の見直し相談は、本当に沢山来ています。 生命保険などを扱っているファイナンシャルプランナーに相談をすると、外貨建ての生命保険を提案されることが多いようです。 外貨建ての保険には、外貨の高金利で運用できることや、円安への備えとし...

レバレッジを使う金融商品は、上手く利用することで、下落相場での損失を抑えることができたり、上昇相場では大きな上昇が望めたりと、非常に強力な力になることがあります。 ただその強力な力を得る代わりに、損するマイナスのリスクも倍返しとなってくる...